NicePayer e SIBS: parceria e integração no crédito

A parceria NicePayer e SIBS tem expressão no Check NicePayer, cocriado no ecossistema SIBS LAB. O software de crédito NicePayer dispõe de integração oficial com o Check, incorporando informação sobre incumprimentos comerciais no processo de análise.

A publicação da SIBS Pay sobre o software NicePayer apresenta esta ligação no contexto de um processo que vai da análise ao contrato. Para a empresa, o valor está em reunir informação, decisões e formalização na mesma operação.

Como a parceria NicePayer e SIBS se liga ao software de crédito

O Check NicePayer é o produto cocriado no SIBS LAB. O software de crédito integra esse produto para que a consulta de incumprimentos possa acompanhar a análise da proposta. A cocriação refere-se ao Check; a ligação ao software de crédito é uma integração oficial.

Esta integração acrescenta informação à decisão. Os critérios, os níveis de aprovação e o tratamento de exceções continuam a seguir a política definida pela empresa. É nesse processo mais amplo que se enquadram as funcionalidades descritas abaixo.

O processo de crédito começa na ficha do cliente

A recolha de informação pode começar com um convite online. A empresa escolhe os dados e documentos a solicitar; o cliente preenche a ficha e envia os ficheiros através da ligação recebida. A equipa acompanha as pendências, pede os elementos em falta e confere o envio antes de criar ou atualizar o registo.

Para pessoas singulares, a leitura do Cartão de Cidadão permite importar a identificação e a fotografia, com confirmação dos dados. A operação exige um leitor compatível e o Assistente NicePayer no computador. Nas empresas, o código da Certidão Permanente permite preparar a ficha e rever os vínculos identificados antes da importação.

A recolha AT/CRC, dirigida a pessoas singulares, acrescenta outra possibilidade: com autorização e autenticação do cliente, os documentos recolhidos ficam associados à ficha e os dados disponíveis apoiam o preenchimento. Divergências e valores de responsabilidades de crédito continuam sujeitos a conferência.

Documentação organizada, análise com contexto

Ter um documento anexado não resolve, por si só, todas as questões de uma proposta. É necessário verificar a informação relevante para a operação, identificar o que falta e registar o parecer da equipa. No software, a consulta da ficha pode ser acompanhada das relações entre pessoas e empresas, das propostas, dos limites e do histórico disponível.

Quando é necessário corrigir ou completar dados, o pedido de elementos adicionais mantém o trabalho ligado à ficha. Isso ajuda a equipa a retomar a análise sem reconstruir o processo a partir de mensagens dispersas.

Aprovações e exceções dentro da política da empresa

Com a informação reunida, a proposta segue as etapas e os responsáveis definidos pela empresa. Pareceres, devoluções e pendências ajudam a identificar o que precisa de atenção. Quando a política prevê decisão conjunta, o processo pode envolver um comité de crédito.

Uma condição fora da política pode exigir um pedido de exceção, acompanhado de justificação e decisão própria. Registar esse percurso permite distinguir uma aprovação normal de uma autorização para uma situação específica.

Formalizar e preparar o dossiê

Depois da aprovação, a equipa pode preparar contratos a partir dos seus modelos, conferir a pré-visualização e gerar o PDF. O acompanhamento da assinatura e os documentos resultantes permanecem associados à operação.

A exportação do dossiê reúne a ficha em PDF e os documentos anexados, organizados por pessoa ou empresa. É possível selecionar as secções e incluir fichas associadas, respeitando as permissões de acesso. A equipa obtém assim um conjunto organizado para o trabalho que precisa de realizar fora do sistema.

Aplicar o processo à sua operação

O ponto de partida é definir os documentos necessários, quem analisa, quem aprova e como a decisão será formalizada. A configuração do software deve acompanhar esse processo e as funcionalidades disponíveis para a empresa.

Conheça o software de análise de crédito NicePayer e veja como estes recursos podem apoiar a sua equipa.